همانطور که شاهدهستیم، فناوری ارزهای دیجیتال پیشرفت زیادی کرده است و طبیعتا هرچیزی که پیشرفتی در آن باشد، سرمایه گذاری در آن مناسب و امری شایسته است. به دنبال پاسخگویی نیاز سرمایه گذاران، افراد زیادی به دنبال اخذ مجوز راه اندازی صرافی ارز دیجیتال هستند؛ اما فی الواقع چه مراحلی باید طی شود؟! چطور باید مجوز طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال بگیریم؟! بانک مرکزی چه مدارکی را از متقاضیان تاسیس صرافی میخواهد؟ برای راه اندازی صرافی آنلاین ارزدیجیتال چه قدر باید هزینه کنم؟ کدام صرافی ایرانی، مجوز راه اندازی خود را از بانک مرکزی گرفته است؟ همه اینها سؤالاتی است که در ابتدای امر به جستجوی آنها هستیم. در این مقاله میخواهیم به تمام سؤالات شما پاسخ دهیم پس با ما همراه باشید.
اما در ابتدا اجازه دهید تا به این بپردازیم که صرافی ارز دیجیتال به چه معناست؟
صرافی ارز دیجیتال چیست؟
درگذشته های دور، افراد برای امرار معاش از مبادله کالا به کالا استفاده میکردند و رفته رفته مبادله کالا با کالا جای خود را به چیزهای کاربردی تری داد؛ تا به امروز که در پیشرفته ترین حالت ممکن قرار داریم و یک معامله از طریق کیف پول دیجیتالی و صرافی های ارزهای دیجیتال صورت میگیرد.
ارزهای دیجیتال ارزهای رمز نگاری شده ای هستند که یا بر بستر بلاکچین و شبکه خود ایجاد میشوند یا بر بستر شبکه بلاکچین ارز دیگری که شبکه خود را دارد ایجاد میشوند. ارزهای دیجیتال دارای محدودیت جغرافیایی نیستند، مقرون به صرفه بوده و با کمک شبکه بلاکچین و فضای اینترنت میتوانیم آن ها را به هرکجای دنیا انتقال دهیم که در مقایسه با عصری که تخم مرغ را با شیر معاوضه می کردند دنیایی غیر قابل باور است.
افرادی که از اسکریپت صرافی آنلاین در سایت صرافی خود استفاده می کنند، به کاربران خود امکان پیشرفته ترین معاملات را می دهند.
بگذریم! صرافی ارز دیجیتال بستری هست که امکان خرید و فروش ارز های دیجیتال را برای کاربران فراهم می کند و در ازای آن کارمزدی به عنوان حق تبادل ارز از مشتریان میگیرد( البته این را بدانید که برخی از افراد با طراحی سایت صرافی p2p تنها بستری برای معامله ی کاربران فراهم می کنند و شخص ثالثی حضور ندارد که کارمزدی را طلب کند)
در صرافی ها شما میتوانید ارزهای دیجیتالی را باهم عوض کنید و کارهایی از این قبیل. در حقیقت صرافی های ارز دیجیتال یک بازار آنلاین هستند که برای کل شبکه ارزهای دیجیتال فراهم شده اند. اکثریت صرافی های فعال در ایران که از بانک مرکزی مجوز دارند، حضوری هستند؛ اما شاید مراجعه حضوری به شعبه های آن برای همگان در دسترس نباشد و با توجه به تعداد بالای معامله گران و سرمایه گذاران، برخی از این صرافی ها، فروش خود را آنلاین کرده و برخی از افراد خوش نام که نیازمند شعبه حضوری نبوده اند تنها اقدام به فعالیت در حوزه آنلاین صرافی های ارز دیجیتال کرده اند. در رویارویی با این دسته از صرافی ها همه ما در گام اول به دنبال مجوز رسمی فعالیت آن ها می گردیم تا از معتبر بودن صرافی مورد نظر مطمئن شویم؛ با این حال باید بگوییم که در ایران تاکنون هیچ صرافی آنلاینی با مجوز کشوری و رسمی فعالیت نمیکند و فی الواقع مجوزی، برای هیچ صرافی آنلاینی صادر نشده است. با این اوصاف برای شما مشتریان، معامله گران و سرمایه گذاران صرافی هایی که علاوه بر خدمات آنلاین، مراجعین حضوری را نیز قبول می کنند، معتبر تر هستند؛ اما نمی توان به تمام صرافی های آنلاین نیز تهمت کلاهبرداری زد. شما می توانید با پرسش از مشتریان ومراجعین این صرافی ها ابتدا از فعالیت آن ها اطمینان حاصل کنید، سپس برای انجام معامله در بستر آنلاین به فعالیت بپردازید.
برای راه اندازی صرافی ارز دیجیتال به چه نکاتی باید توجه داشت؟
1) هزینه ی طراحی صرافی ارز دیجیتال
طبق بخشنامه ای که بانک مرکزی در سال1400 اعلام کرده است در حال حاضر حداقل سرمایه برای احداث صرافی بیش از دو برابر شده است. این درحالی است که در سال 1398 نیز این مبلغ مورد ملاحظه قرار گرفته بود. بر اساس این بخشنامه حداقل سرمایه برای تأسیس صرافی ها در شهرهای بزرگ 25 میلیارد تومان و در شهرهای کوچک 13 میلیارد تومان است. بخشنامه جدید بانک مرکزی بیان می کند که حداقل سرمایه به منطور تأسیس و فعالیت شرکت های صرافی وابسته به مؤسسات اعتباری و نیز شرکت های صرافی تضامنی در استان تهران و شهرهای بزرگ شامل اصفهان، اهواز، تبریز، شیراز، کرج، مشهد، قم و ارومیه 25 میلیارد تومان تعیین شده است. در سایر شهرهای کشور، حداقل مبلغ به منظور تأسیس صرافی ها 13 میلیارد تومان است. این در حالی است که در سال 98 حداقل مبلغ به منظور تأسیس صرافی در شهرهای بزرگ 12 میلیارد تومان بوده که نشان از رشد بیش از 100 درصدی آن دارد. همچنین در سال 98 برای سایر شهرها حداقل سرمایه مورد نیاز به این منظور 6میلیارد تومان بوده که این رقم نیز رشد بیش از صد در صدی را نشان میدهد. ارائه ضمانت نامه به مبلغ 50 در صدی سرمایه ثبتی صرافی ها نیز از دیگر مقررات عجیب فعلی است.
2) شرایط تأسیس صرافی ارز دیجیتال چیست؟
- احکام برنامه های توسعه کشور
- قوانین پولی ، ارزی و بانکی کشور
- قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز مصوب در تاریخ 03/10/1392 مجلس شورای اسلامی
- قانون برنامه پنج ساله ششم توسعه کشور
- قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی
- دستورالعمل اجرایی ناظر بر تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی های آنلاین
3) چگونه صرافی ارز دیجیتال تاسیس کنیم؟
برای راه اندازی صرافی غیر متمرکز و یا متمرکز و دریافت مجوز تأسیس صرافی ارز دیجیتال ، باید مدارک برابر اصل ثبت شرکت خود را به صورت مهر و موم شده به بانک مرکزی ارائه دهید. همچنین ضمانت نامه حسن اجرای تعهدات را برای بانک ارسال کنید. اگر بانک مرکزی تأیید کرد در آن صورت شخصاً و حضوراً به بانک تحویل میدهید. ضمناً در حین مراجعه به بانک برای دریافت مجوز تأسیس صرافی ارز دیجیتال مدارک زیر را نیز باید به همراه داشته باشید.
1) اسانامه اصل شرکت
2) ضمانت بانکی
3) جواز تأسیس
4) گواهینامه مهارت انجام عملیات صرافی ارزهای دیجیتال
5) ارائه نسخه برابر اصل روزنامه ای که رد آن گهی تأسیس شرکت و آخرین تغییرات مربوط به سهامداران در آن امده است
6) آگهی ثبت مؤسسه
بانک مرکزی برای مجوزی که برای صرافی ها صادر میکند مدت زمان بیست و چهار ماه را در نطر گرفته است؛ در نتیجه بعد از پایان زمان مجوز باید برای تمدید آن مجدداً به بانک مراجعه کنید تا بتوانید فعالیت خود را ادامه دهید.
بانک مرکزی برای مجوز خود که برای تاسیس صرافی ارز دیجیتال ارائه می دهد مدت زمان بیست و چهار ماه را در نظر گرفته است . در نتیجه بعد از پابان زمان مجور باید برای تمدید آن مجددا به بانک مراحعه کنید تا بتوانید فعالیت خود را ادامه دهید.
چگونگی کسب مجوز و طراحی سایت غیر متمرکز و متمرکز آنلاین
در مطالب پیشین به طور کامل در مورد نحوه دریافت مجوز صرافی آنلاین صحبت کردیم به دلیل این که این دسته از ارزها به تازگی وارد بازار جهان شده اند و بانک مرکزی به دلایل زیادی از دادن مجوز به صرافی های آنلاین خودداری میکنند ( که یکی از دلایل مهم این موضوع، مشخص نبودن طرفین خرید و فروش و هم چنین پولشویی های بزرگ در این بازار است)، گرفتن مجوز صرافی های مربوط به رمز ارزها بسیار دشوار است؛ از ای رو شما برای دریافت مجوز از بانک مرکزی به یک پشتوانه ی بالا نیاز دارید تا شانس شما را برای آن بیشتر کند.
مجوز صرافی های آنلاین در جهان
در سطح جهانی مجوز راه اندازی سایت بر اساس نوع صرافی، حوزه های قضایی برای ثبت صرافی ارزهای دیجیتال و شرایط و استانداردهای لازم که صاحبان صرافی باید آنها را رعایت کنند اعطا می شود.
برای گرفتن مجوز، صرافی ها به دو نوع تقسیم میشوند؛ اولین دسته، صرافی هایی هستند که فقط به خرید و فروش رمز ارزها می پردازند؛ دومین دسته، صرافی هایی هستند که علاوه بر خرید و فروش به انتقال رمز ارزها نیز اقدام کرده اند. حوزه های قضایی برای ثبت صرافی ارزهای دیجیتال مربوط به قوانین کشورهاست که بر اساس سیاست ها و عملکردشان نسبت به ارز های دیجیتال متفاوت است.
